ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ В ПЕНСИОННОЙ СИСТЕМЕ

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

07 ноября 2013

С 1 января 2014 года изменится тарифная политика для индивидуальных предпринимателей, уплачивающих страховые взносы в фиксированном размере на обязательное пенсионное страхование.

Оглавление:

Значительно снизится размер страховых взносов по сравнению с 2013 годом для тех предпринимателей, доход которых не превышает 300 тысяч рублей в год. Фиксированный размер взноса в ПФР для указанных плательщиков будет определяться как прежде из однократного размера МРОТ, установленного на начало финансового года, умноженного на соответствующий тариф и на 12 месяцев.

Своевременная и полная уплата страховых взносов на обязательное пенсионное страхование является гарантией пенсионных прав индивидуального предпринимателя, так как трудовая пенсия по старости рассчитывается в зависимости от страховых взносов, уплаченных в Пенсионный фонд РФ. Индивидуальные предприниматели, которые после установления им трудовой пенсии продолжают предпринимательскую деятельность, имеют право на ежегодный перерасчет страховой части трудовой пенсии с учетом страховых взносов, поступивших на их индивидуальный лицевой счет.

На сайте Пенсионного фонда РФ в июле 2013 года появился новый современный электронный сервис «Личный кабинет плательщика страховых взносов», который доступен в разделе «Электронные услуги». Нововведение позволяет самостоятельно в режиме реального времени просмотреть произведенные за заданный период платежи, получить информацию о состоянии задолженности и оформить необходимые платежные документы.

За четыре месяца работы сервиса свои «личные кабинеты» посетили 2966 зарегистрированных индивидуальных предпринимателя по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и 864 плательщика — работодателя.

Сервис существенно экономит время страхователей, с его помощью можно, не выходя из дома, оперативно отслеживать состояние расчетов, не допускать возникновения и роста задолженности по страховым взносам. Он имеет два режима – без регистрации и с регистрацией. Без регистрации для индивидуальных предпринимателей предусмотрена возможность оперативно получить краткую информацию о сумме задолженности по страховым взносам и распечатать квитанции на уплату. Для этого достаточно ввести ИНН и регистрационный номер в ПФР.

Для получения более полных сведений о начисленных и уплаченных суммах в «Личном кабинете предпринимателя» нужно зарегистрироваться. Для этого следует заполнить регистрационную карту и представить его в территориальный орган ПФР по месту регистрации. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. После регистрации заявления в территориальном органе ПФР и последующей регистрации предпринимателя на сайте становится возможным получение информации о состоянии расчетов с Пенсионным фондом РФ в любое удобное время.

Источник: http://www.pfrf.ru/branches/spb/news~2013/11/07/63125

Узнать задолженность в Пенсионном фонде – все виды и способы

Все индивидуальные предприниматели, компании, а также организации обязаны перечислять определенную сумму в пенсионный фонд. Страховые и пенсионные отчисления должны иметь установленный процент от ЗП работника. В противном случае может возникнуть определенная задолженность перед государством, из-за чего могут быть проблемы в будущем. Как индивидуальному предпринимателю узнать задолженность в ПФР?

ПФ России

  1. Узнать можно по фамилии и по ИНН. Для этого заходим на сайт – http://www.pfrf.ru/ .
  2. В верхнем меню выбираем раздел «Личный кабинет гражданина».
  3. Далее переходим на страницу регистрации.
  4. Мы попадаем на сайт «Госуслуг», именно тут и будет происходить регистрация.
  5. Введите нужные данные.
  6. После придумайте пароль для личного кабинета.
  7. В кабинете нужно будет заполнить дополнительную личную информацию. Для этого вам понадобится: СНИЛС, Паспорт и ИНН.
  8. В самом конце некоторые паспортную информацию, ИНН – нужно будет лично подтвердить в ближайшем регистрационном центре. Адрес вы можете найти на той же странице. При посещении регистрационного центра нужно будет взять весь перечень документов, которые вы вводили. Есть также возможность подтверждения через электронную подпись, если она у вас есть.
  9. Посещение будет происходить единоразово и в последствии будет полный доступ к личному кабинету ПФР, где и можно увидеть задолженность в пенсионном фонде.

Госуслуги

  1. Для входа в личный кабинет, аналогично понадобится регистрация, о которой мы рассказали в главе выше. Как только войдете в личный кабинет нажмите на раздел «получить услугу».
  2. Далее ничего сложного нет, просто действуйте согласно инструкциям на сайте.

ФНС РФ

Как узнать полную задолженность в пенсионный фонд? Для этого можно воспользоваться простым способом.

  1. Для получения информации нужно быть уже зарегистрированным в личном кабинете. Заходим на сервис налоговой – https://lkip.nalog.ru/ .
  2. Вводим данные для входа.
  3. После переходим во вкладку «Узнать свою задолженность».
  4. Далее понадобится ввести ИНН. Если вы его не помните, тут же есть функция «Узнать ИНН».
  5. После на мобильный телефон придет проверочный код, который нужно будет вписать в соответствующее поле.
  6. Нажимаем «Найти».
  7. В последствии можно сформировать платежное поручение для погашения долга.

ФССП РФ

ПРИМЕЧАНИЕ! Данный способ подойдет тем, у кого долг имеет крупные размеры и дело дошло до судебных приставов. Для проверки не нужна регистрация.

  1. Заходим на страничку – http://fssprus.ru/ .
  2. Далее на главной во вкладке «Узнать о своих долгах» переходим в расширенный поиск.
  3. Нажимаем на «Номер ИП» или поиск по индивидуальному предпринимателю.
  4. Внимательно введите номер исполнительного производства в нужном формате.
  5. Нажимаем «Найти»
  6. Тут же можно оплатить долг в онлайне или по ближайшему адресу судебных приставов.

Другие способы

Самые простые варианты, это обратиться лично, прихватив нужные документы.

  • Посетить ближайший адрес ПФРФ. С собой следует взять, паспорт, СНИЛС и ИНН. Лучше также взять и дополнительные страховую документацию.
  • Заявку можно оформить письменной в произвольной форме. К ней также прикрепляется копии необходимых документов и отправляется по адресу в ПФР.
  • Позвонить в ПФР. Номер вы можете узнать на сайт. Для этого заходим на главную – http://www.pfrf.ru . Далее выбираем «Контакты и Адреса» и во всплывающем окне кликаем на «Отделение».

Срок давности

Нужно учитывать, что после закрытия учреждения, долг по ПФ РФ может поступать аналогично в течение долгого времени. Если ИП не сняли с себя с учета и не закрыл свою компанию официально, то долг будет поступать ежемесячно. Бывает такое, что ИП закрывается и забывает про свою бывшую фирму, а после через некоторое время к нему приходит повестка об огромном штрафе.

Штрафы

Даже при большой сумме штрафов, с должником по страховым взносам сначала пытаются решить проблему мирным путем и дают время на полную выплату долга. Если долговой предприниматель не может выплатить в короткий срок, то можно уплатить частями, но для этого нужно подписать бумагу о продлении долгового взыскания.

Если гражданин отказывается платить долг, то дело отправляется в суд. В суде обычно практически сразу же долг отправляется судебным приставам. Судебные приставы в счет уплаты долга имеют право:

  • Арест и списание средств со счетов компании, а также физического лица, ответственного за данное дело.
  • Арест жилищного помещения, квартиры, дома, а также другой недвижимости.
  • Внесение запрета на выезд за границу.
  • Лишения водительских прав.

Чтобы снять ограничение нужно в скором порядке выплатить полный долг. Как только долг будет полностью погашен, все ограничения будут в короткое время сняты.

Источник: http://pensioved.ru/rabotodatel/uznat-zadolzhennost-v-pensionnom-fonde-vse-vidy-i-sposoby

Как ИП узнать задолженность в пенсионный фонд

Все предприниматели вносят отчисления на страхование в ПФ. Одни лишь за себя, другие за каждого сотрудника. И с этим лучше не шутить, поскольку штрафы за несвоевременную оплату совсем нешуточные. Разберемся, как узнать задолженность в пенсионный фонд по страховым взносам для ИП онлайн через интернет и в офлайн пространстве.

В режиме онлайн

Индивидуальные предприниматели — люди занятые. Им некогда наведываться в налоговую, чтобы сверить свои расчеты и выявить недостачу по страховым взносам. Поэтому первым делом рассмотрим, как узнать задолженность в ПФР для ИП онлайн через интернет. Такую услугу предоставляют целых 4 сервиса.

В первых трех вам понадобится ИНН — личный идентификационный номер налогоплательщика и другие сведения об ИП. А в четвертом — только фамилия и имя. Его нередко применяют, чтобы определить состояние бизнеса потенциального партнера. Если у него есть задолженность перед ПФ, вряд ли он ведет активную деятельность.

1. На сайте ПФР

И так, первый способ узнать задолженность в пенсионный фонд по ИНН для ИП — воспользоваться услугами сайта самого ПФ. Для этого:

  1. Зарегистрируйтесь в разделе «Регистрация в единой системе идентификации». И заведите свой личный кабинет, он понадобится вам для дальнейших действий. Это долгий процесс;
  2. Заполните все поля в открывшейся форме, а в конце выберите способ получения кода активации: почта, личное посещение или по телекоммуникационным каналам;
  3. В срок до 10 дней вы получите код, введите его в поле, укажите свой пароль для входа в кабинет и нажмите «Зарегистрироваться».

Теперь вы имеете доступ к персональному кабинету, через который можете узнать задолженность по пенсионным выплатам.

2. На сайте госуслуг

Рассмотрим, как узнать долг в ПФР (пенсионном фонде) за ИП в сервисе госуслуг. Если вы зарегистрированы, зайдите на сайт, в личный кабинет, а затем выберите «Получить услугу» и следуйте инструкции.

Если у вас все еще нет личного кабинета, зарегистрируйтесь:
  • Перейдите по ссылке в раздел регистрации на сайте госуслуг. Перед вами появится окошко. Это только первый шаг — предварительная регистрация. Введите в отведенные поля: фамилию, имя и e-mail либо номер телефона.
  • Если вы выбрали номер телефона, на него придет код. Введите его в окошко для подтверждения номера и создайте свой пароль. Если вы ввели адрес почты, просто перейдите по ссылке, которая на нее придет, а затем также создайте свой пароль.
  • Шаг второй — ввод личных данных. Система сама перенаправит вас на нужную страницу. В новой форме укажите все сведения о себе, для этого вам понадобится СНИЛС, указанный на пластиковой карточке, и паспортные данные. Перепроверьте достоверность информации и нажмите «Сохранить».
  • Проверка введенных вами сведений займет несколько минут, результат придет на почту или номер телефона, а также отобразится в самом кабинете. Нажмите «Подтвердить» на странице с личными данными и перейдите дальше.
  • Теперь вам предстоит выбрать способ подтверждения. Почтой России, при самостоятельном посещении или с помощью электронной подписи. Выберите удобный для вас способ и ожидайте код активации. Он состоит из 20 цифр, которые нужно ввести в специальное поле формы, сформировать пароль для входа в кабинет и зарегистрироваться. Теперь вы можете настроить свой кабинет и проверять состояние своего счета.

Тут же вы можете составить платежку и оплатить долг по ИНН, а также пени и штрафы. Плюс можно посмотреть задолженность по любым другим платежам.

3. На сайте ФНС РФ

Следующий вариант, с помощью которого можно узнать задолженность в ПФР по ИНН для ИП — сайт налоговой. С 2017 года именно этот орган принимает и контролирует платежи по взносам, поэтому на его официальном сайте можно и узнать долги, и сформировать платежку.

Перейдите в «Электронные услуги», а затем в «Кабинет плательщика». В списке услуг выберите нужную — «Узнать свою задолженность». Введите необходимые реквизиты, среди которых есть ИНН. Проверить его можно тут же с помощью функции «Узнать ИНН».

На ваш телефон вышлют код, впишите его в соответствующее поле. И нажмите «Найти». Вот и все. Теперь ожидайте ответа от инспектора налоговой. Как только он придет, вы сможете составить платежное поручение на уплату задолженности, если таковая будет.

4. На сайте ФССП по ФИО

Последний способ проверить задолженность в пенсионный фонд онлайн для ИП — обратиться на сайт Службы судебных приставов российской федерации. Там может храниться информация о ваших долгах, но лишь если они крупные, и дело передано судебным приставам.

Этот способ проверки является самым простым, поскольку не требует регистрации и особых сведений. С его помощью можно узнавать информацию о результатах деятельности потенциальных партнеров или конкурентов. Если он не уплачивает взносы на пенсию, дела его обстоят худо или бизнес и вовсе значится лишь на бумаге.

Чтобы определить наличие задолженности:

  • Посетите раздел «Поиск физ. лиц», регистрация не нужна.
  • Введите имя и фамилию.
  • Выберите нужный территориальный орган (по месту регистрации).
  • Отчество, дату рождения указывать необязательно, но это ускорит процесс.
  • Нажмите «Поиск» и система выдаст вам список всех исполнительных делопроизводств, в отношении определенного человека, данные которого вы ввели.

Рядом со сведениями о задолженности вам предложат оплатить ее, прибегнув к помощи онлайн сервиса.

В режиме офлайн

Если у вас нет доступа к интернету или вы не сторонник всемирной паутины и желаете получить информацию о задолженности из первых рук, воспользуйтесь одним из следующих методов:

Срок давности долга в ПФР

Среди ИП распространено мнение, что срок давности долга в пенсионный фонд после закрытия ИП составляет 3 года, а после все недоимки по страховым взносам будут списаны. Увы, это не так. Штрафные санкции поступают на ИП даже спустя 20 лет после закрытия. И от уплаты по счетам ПФ уйти невозможно.

Величина штрафа не превышает 30% от суммы долга. Но это немаленькая сумма, особенно если тянуть с ее оплатой, ведь задолженность растет постоянно.

Самая правдоподобная версия, почему у ИП образовался большой долг перед пенсионным фондом — ликвидация фирмы. ИП мог закрыться, а с учета себя не снять. Время шло, он обо всем забыл, и тут ему присылают извещение с гигантской суммой долга, штрафа, пени и сроком погашения. Лучше не тянуть так долго, а снимать себя с учета сразу, как только вы решите закрыть ИП. Чем грозит задержка?

Штрафные санкции

Если ИП не обратит внимание на штрафные санкции, налагаемые на него за просрочки платежей по сборам на страхование, то госслужба прибегнет к принудительному взысканию. У него будет немного времени, чтобы уладить вопрос мирно, а затем документы направят в ФССП, после чего они примут более действенные меры. Это может быть конфискация личного имущества ИП. Сперва на него наложат арест, а затем изымут в счет долга. Разницу с выручки и затратами на погашение недоимки вернут хозяину.

Также пристав может списать средства со счета предпринимателя или вычесть их из прибыли фирмы. Самому же нерадивому ИП могут запретить выезд за пределы страны, а возможно и проведение операций с транспортом и недвижимостью. Все ограничения снимут, когда задолженность будет погашена.

Лучше не доводить ситуацию до критического состояния и закрывать ИП грамотно, ведь платить по счетам все равно придется.

Источник: http://ip-vopros.ru/nalogi-i-platezhi/uznat-zadolzhennost-v-pensionnyj-fond-dlya-ip

Как узнать долг перед пенсионным фондом: взносы ИП в ПФР

В этой статье мы расскажем как можно узнать долг ИП в пенсионный фонд, используя личный кабинет плательщика на сайте ПФР.

Как узнать долг перед пенсионным фондом: взносы ИП в ПФР

Узнать долг в пенсионный фонд за ИП: через интернет

Не выходя из дома плательщик взносов в ПФР, может узнать о наличии задолженности несколькими способами:
  1. Личный кабинет плательщика на сайте Пенсионного фонда России
  2. Банк данных исполнительных производств ФССП РФ
  3. Услуга «Извещение о состоянии индивидуального лицевого счета» на сайте Госуслуг

Рассмотрим каждый способ подробнее.

Личный кабинет на сайте ПФР

Чтобы узнать о наличии задолженности в ПФР индивидуального предпринимателя, необходимо пройти регистрацию в личном кабинете плательщика на сайте Пенсионного фонда России:

  1. Перейдите по ссылке http://www.pfrf.ru/eservices/lkp/
  2. Нажмите на ссылку «Регистрация» в правой части сайта. Откроется регистрационная форма, которую необходимо заполнить вашими данными в ПФР. Первый этап регистрации в личном кабинете ПФР
  3. Выберите способ доставки кода активации и дождитесь его получения (если выбрать способ доставки почтой, то это займет около 10 дней).
  4. После того, как код активации будет получен, его необходимо ввести на втором шаге регистрации, после чего останется установить собственный пароль и нажать на «Зарегистрироваться». Второй этап регистрации в личном кабинете ПФР
  5. Теперь вы можете посмотреть все свои платежи и долги ИП по взносам в пенсионный фонд России.

Список платежей в пенсионный фонд для ИП

Сайт ФССП РФ

Второй способ узнать задолженность в ПФР за ИП, это Банк данных исполнительных производств на сайте ФССП РФ. Там же вы можете обнаружить и любые другие свои долги, по которым возбуждено исполнительное производство.

Как пользоваться данным сервисом читайте в статье по ссылке. Данный сервис удобен тем, что не требует регистрации.

Сайт Госуслуг

Третий способ, позволяющий узнать задолженность по взносам в ПФР за ИП, это сайт Госуслуг: если вы зарегистрированы, перейдите по ссылке http://www.gosuslugi.ru/pgu/service/_18.html#!_description и нажмите на «Получить услугу».

Услуга получения информации о задолженности по взносам ИП в пенсионный фонд на сайте Госуслуг

Данный сервис позволяет получить извещение о состоянии индивидуального лицевого счета любому ИП.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область:

Санкт-Петербург и область:

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область:

Санкт-Петербург и область:

СХОЖИЕ СТАТЬИ

Росденьги: как узнать задолженность?

МТС: как узнать задолженность по лицевому счету?

Банк МТС: как узнать задолженность по кредиту?

Кредитная карта Сбербанка: как узнать остаток задолженности?

Тинькофф: как узнать задолженность по карте?

Восточный Экспресс Банк: как узнать задолженность по кредиту?

9 КОММЕНТАРИИ

А может ли ПФР указать на долги после закрытия ИП? Ну т.е. ИП уже официально не существует, а из ПФР вдруг приходит уведомление о задолженности.

Если долги были образованы, пока ИП ещё существовал, то вполне имеют право. Мой знакомый закрыл так ИП с долгами перед пенсионным фондом и ему потом уже через ФССП долг взыскивали. Рекомендую до этого не доводить и платить сразу.

Какой срок исковой давности по долгам перед пенсионным фондом?

Рекомендую всем на госуслугах зарегаться, там любые долги можно посмотреть

Разве в пенсионном списывают долги по сроку давности?

Я зимой закрыла ИП, в котором ни разу не платила в пенсионный фонд. Мне говорил бухгалтер, что если платить в пенсионный фонд отчисления, то я не должна ничего платить по налогам. А я смотрю на сайте госуслуг, там в ПФР долгов не числится у меня. Хотела оплатить. Как теперь быть?

Мой родственник не закрыл ИП в другом регионе, переехал жить в другое место. Попытался удаленно это сделать ничего не получилось. Вообщем дело до конца не довёл. Теперь с него взыскивают через приставов задолженность в Пф. ИП не функционирует уже 6 с лишним лет. Отчеты никакие не сдаются. Какой то срок давности есть у таких моментов?

Сроков давности у ИП о задолженности перед ПФР и ФОМС нет. Необходимо сдать декларации ,даже нулевые и запросить у ИФНС расчет по задолженности

Источник: http://dolg-faq.ru/baza-znanij/kak-uznat-dolgi/kak-uznat-dolg-pered-pensionnym-fondom-vznosy-ip-v-pfr.html

Как узнать задолженность в пенсионный фонд индивидуальному предпринимателю и ФЛ?

Выполнение отчислений в пенсионный фонд – обязанность каждого индивидуального предпринимателя, ФЛ и ЮЛ. Если это физическое лицо, выплаты за него совершает компания, в которой он работает. ИП обязан самостоятельно совершать оплату по взносам.

Чем грозит ненадлежащее исполнение выплат по взносам в ПФР? Возникновение задолженности может привести к начислению неустойки. ИП придётся отдать сумму в пенсионный фонд, но она будет больше стандартной. Более долгосрочная угроза – это пониженная пенсия тогда, когда человек вступит в соответствующий возраст.

Проверка того, правильно ли выполняются платы по взносам, рекомендуется и ФЛ, так как работодатель может выполнять свои обязанности недобросовестно, а ответственность за это понесёт именно гражданин.

Как узнать задолженность в пенсионный фонд (ПФР) через интернет?

Иногда задолженность может образоваться таким образом, что человек может просто не знать о ней. Соответствующие уведомления, которые направляет пенсионный фонд, могут не дойти до получателя. И всё это время задолженность, а также неустойка от ПФР, будут увеличиваться.

Как узнать, имеется ли долг? Сделать это можно разными способами. Пенсионный фонд выдаёт соответствующую информацию довольно свободно.

Наиболее простой выход из ситуации – узнать о наличии задолженности перед фондом через официальный ресурс ПФР. Для этого от ИП или ФЛ потребуется, в первую очередь, зарегистрироваться на сайте ПФР. Во время регистрации потребуются следующие данные:

  • Сведения из паспорта;
  • Место регистрации;
  • Номер СНИЛС;
  • ИНН;
  • Номер телефона.

После этого от индивидуального предпринимателя требуется создать соответствующий запрос. Для этого понадобятся данные СНИЛС, являющегося страховым документом. После этого получиться узнать информацию о том, имеется ли долг.

В результате запроса в ПФР можно проверить следующие моменты:

  • Сумма имеющихся средств в ПФР;
  • Характер и объёмы поступлений в фонд;
  • Наличие задолженности перед организацией ПФР;
  • Крайние сроки совершения выплат по взносам ПФР.

Если проверка отразила сведения о том, что у индивидуального предпринимателя имеется задолженность, ресурс ПФР предоставляет возможность распечатки счетов с возможностью их оплаты. Совершение уплат по взносам может проводиться разными способами. Всё зависит от того, каким именно путём ИП будет удобнее погасить свои обязательства перед пенсионным фондом.

Как могут узнать информацию об имеющейся задолженности должники по налогам, вы можете узнать на нашем ресурсе. На каких ресурсах можно узнать задолженность по ИНН смотрите тут. Помимо проверки через интернет есть возможность уточнить наличие долга при личном обращении в госструктуры.

Как проверить долг индивидуальному предпринимателю через ФНС по ИНН?

У ИП имеется возможность получить сведения о том, имеются ли у него долги, через ресурс ФНС. Для обращения в налоговую за тем, чтобы узнать о задолженности, потребуется ИНН. Перед тем, как осуществлять проверку по взносам, необходимо указать о себе некоторые данные, включая ИНН. При помощи ИНН ИП может узнать о задолженности и через сайт службы судебных приставов.

Однако это не самый надёжный способ для ИП, так как сведения об отсутствии выплат в пенсионный фонд поступают на данные ресурсы только в том случае, если долги довольно большие.

Проверка долга ИП офлайн

Не каждый человек имеет возможность узнать все интересующие сведения по взаиморасчётам с фондом через интернет. В этом случае существует несколько путей узнать об обязательствах перед фондом:

  1. Обращение в пенсионный фонд напрямую. Для этого ИП потребуется лично посетить фонд по месту регистрации. При себе требуется иметь данные по страховым документам (СНИЛС), паспорт и иные документы. Сведения по страховым бумагам и прочие документы можно отправить и с доверенным лицом. В результате такого обращения вы узнаете наличие обязательств перед фондом, а также сможет незамедлительно совершить выплаты по взносам;
  2. Направление заявления пенсионному фонду – ещё один удобный способ для предпринимателя. Заявление требуется подавать лично. С собой следует не забыть взять паспорт и номер договора по страховым выплатам. Узнать сведения о том, есть ли долги перед учреждением, может и доверенное лицо. Для этого потребуются документы, бумаги по страховым данным, а также заявление о передаче полномочий на получение информации сторонним лицом, заверенное нотариусом. Узнать о том, имеются ли долги перед учреждением у предпринимателя, вы сможете в течение месяца;
  3. Звонок фонду — ещё один простой способ, который поможет сэкономить время ИП. Для получения сведений необходимо предоставить информацию о постановке на учёт. После этого человек сможет узнать, имеется ли у него долг перед учреждением.

Данные способы, позволяющие проверить долг перед организацией по страховым взносам, являются наиболее простыми. Существуют и другие методы, менее распространённые. К примеру, это содействие онлайн-систем, частных компаний.

Все эти способы проверить долг перед государством актуальны и для ЮЛ, и для ФЛ. Но стоит учитывать, что сведения по страховым документам у этих двух групп лиц различаются.

Какие меры будут приняты, если не погасить обязательства?

Если имеется долг перед организацией, и он не выплачивается, это грозит обращением в суд с последующим исполнительным производством. В его рамках начисляется неустойка, которую также придётся оплачивать должнику. Как узнать задолженность по исполнительному листу, мы уже написали в прошлой статье.

В заключении предлагаем посмотреть видео с наглядной инструкцией проверки долга на сайте ПФ:

Если долг перед учреждением не выплачен в этом случае, начинается процедура взыскания. Она предполагает наложение ареста на имущество с последующей реализацией собственности. Это серьёзные меры, и деньги должнику придётся отдать в любом случае. Если он сделает это добровольно, ему не придётся оплачивать штрафы и неустойки.

Источник: http://dolgofa.com/dolg/v-pensionnyj-fond.html

Как узнать задолженность в Пенсионном фонде для ИП

госуслуги

Похожие публикации

Независимо от того, имеет ИП работников или работает самостоятельно, платить страховые взносы в ПФР он обязан. Либо только за себя, либо за себя и работников. Естественно, не всегда, но возникают ситуации, когда образуется задолженность перед ПФР. Узнать задолженность ИП при этом можно несколькими способами. Какими, рассмотрим ниже.

Как узнать долг в ПФР для ИП

Первый способ для тех, кто не чурается электронного взаимодействия с Фондом.

В ПФР узнать задолженность ИП можно на сайте в электронном сервисе «Личный кабинет плательщика – ИП». В разделе «электронные услуги» есть возможность получить информацию о прошедших платежах, задолженности, если таковая имеется, и оформить платежные документы. Благодаря данному сервису это возможно без личного обращения в отделение ПФР. Но прежде необходимо пройти регистрацию в личном кабинете.

Кроме того, долги в Пенсионный фонд по ИП можно узнать на сайте госуслуг. Узнать задолженность в Пенсионный фонд для ИП этот сервис позволяет не так давно, но сейчас в нем существует раздел «Извещение о состоянии индивидуального лицевого счета». Помните, что для использования ЕПГУ тоже необходимо пройти процедуру регистрации на портале, и она занимает больше времени, чем на портале ПФР.

Еще вариант, как проверить задолженность в ПФР ИП по страховым взносам – это обратиться к базе данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов. Информацию о задолженности ИП по страховым взносам в ПФР можно получить прямо на сайте ФССП, если Пенсионный фонд подал исковое заявление в суд с просьбой востребовать с должника недоимку и суд удовлетворил данное заявление, передав дело судебным приставам. Получение информации через данный сервис не требует регистрации.

Ну и нельзя забывать о старом добром способе – обратиться непосредственно в отделение Фонда и попросить с ним сверку расчетов и уточнить свою задолженность.

Если задолженность в Пенсионный фонд для ИП есть, то ПФР по истечении трех месяцев отсутствия оплаты, направляет плательщику страховых взносов требование об уплате суммы задолженности, которая включает также пени и штрафы. В требовании указывается период, в течение которого необходимо погасить задолженность.

Когда может возникнуть задолженность ИП перед ПФР

Как узнать долги в ПФР для ИП и в каких случаях они могут возникнуть — это вопросы, которые интересуют многих индивидуальных предпринимателей – плательщиков страховых взносов. Понимая, по каким причинам возникает задолженность и как ее узнать, можно избежать нежелательных штрафных взысканий.

Задолженность перед ПФР может возникнуть в случае нарушения сроков уплаты страховых взносов и некорректно составленной отчетности по произведенным выплатам заработной платы работникам и иных вознаграждений.

Для ИП расчетным периодом считается 1 календарный год, отчетным периодом признан квартал. В течение расчетного (отчетного) периода плательщик страховых взносов не позднее 15 числа каждого месяца производит страховые взносы в ПФР, ФФОМС, ФСС.

Тарифы для ИП, не использующих упрощенного режима (в ряде случаев) и прочих режимов вне общей системе налогообложения, следующие:

ОПС — 22% (10%, если превышен лимит налогооблагаемой базы)

ФСС (на страхование по временной нетрудоспособности и по беременности и родам) — 2,9%.

Как проверить задолженность ИП в Пенсионном фонде

Если у ИП образовалась недоимка по страховым взносам, это грозит начислением пени за просрочку взносов, и штрафов за несоблюдение законно установленных норм налогового режима. Пени — это начисляемая ежедневно сумма, которую плательщик должен выплатить в случае несоблюдения сроков исполнения им обязательств по страховым взносам. Она начисляется до дня уплаты недоимки и рассчитывается от ее суммы. Чтобы избежать увеличения суммы недоимки в случае ее образования, необходимо контролировать свои платежи, их верность расчета и сроки взносов.

Как проверить задолженность в ПФР ИП и избежать начисления штрафных санкций в случае ее появления?

Из всех выше перечисленных способов наиболее оптимальным для ИП является «личный кабинет плательщика» на сайте ПФР. После регистрации в нем плательщик имеет доступ ко всем сервисам, где представлена оперативная и наиболее достоверная информация о страховых взносах и недоимках. Если была уплачена неверная сумма взносов, в результате которых образовалась недоимка средств в пользу ПФР, плательщику стоит максимально быстро оплатить недостающую сумму и пени, которые были начислены за время просрочки. Иначе сумма долга будет ежедневно увеличиваться, а долговременное непогашение задолженности приведет к штрафам и судебному делопроизводству.

И еще. ПФР получает информацию о доходах ИП от налоговой инспекции. Если вы вовремя не отчитались, и Фонд не имеет информации о том, какие у вас доходы и как рассчитывался фиксированный платеж, вам могут начислить взносы по максимуму. А это очень существенная сумма.

Источник: http://spmag.ru/articles/kak-uznat-zadolzhennost-v-pensionnom-fonde-dlya-ip

Как легко узнать задолженность в Пенсионный фонд для ИП: через интернет

Обязанностью любого ИП является своевременная выплата денежных взносов в пенсионный фонд. Если у человека образовалась задолженность, то узнать задолженность в пенсионный фонд для ип не составит особого труда, имея под рукой компьютер и интернет. Денежные отчисления в ПФР касаются не только индивидуальных предпринимателей, отличие заключается лишь в том, что бизнесмен сам решает, когда ему удобно провести данную оплату.

ИП разрешается оплачивать налоги как ежемесячно, так и один раз в год. Самое главное чтобы денежные средства попадали на счет ПФР вовремя и не копились долги, так как это может привести к неприятностям.

Как узнать долг в Пенсионном фонде

Если не хочется доверяться электронным источникам, можно про долг узнать, придя непосредственно по своему району в пенсионный. Там нужно попросить предоставить сверку расчетов и установить размер долга, если он имеется.

Если же человек хорошо владеет компьютерными навыками, то рекомендуется зайти на официальный сайт фонда и получить всю необходимую информацию о наличии долга в личном кабинете. Благодаря этому сервису можно без обращения в ПФ узнать всю интересующую информацию. Но, конечно же, прежде следует произвести быструю регистрацию на сайте.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов с долгами, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам . Это быстро и бесплатно !

Как узнать о задолженности в Пенсионный фонд-смотрите в этом видео:

Помимо всего прочего про долги реально узнать на официальном сайте государственных услуг. Данный сервис работает довольно просто и каждый может разобраться в нем. Достаточно просто выбрать пункт «Сообщение о состоянии счета ИП». Знайте, что для применения ЕПГУ нужно пройти обязательную процедуру регистрации, не переживайте, это не займет много времени.

Существует еще один вариант, с помощью которого можно узнать о долгах в ПФ. Для этого нужно обратиться в базу ФСП.

Если существует задолженность у ИП, то пенсионный фонд по истечению 90 дней отсутствия оплаты направляет бизнесмену письмо с требованием перевести полную сумму задолженности, а также набежавшие пени за три месяца просрочки. В письме обязательно будут указаны сроки, в течение которых бизнесмен обязан погасить долг.

Последовательность действий ИП при закрытии бизнеса

Как многим известно, 2016 год принес много изменений, в том числе и увеличил взнос для мелких предпринимателей в ПФ. Вдвое возросшая цена платежки съела почти все доходы предпринимателей малого бизнеса, в связи, с чем очень многие были вынуждены закрыть ИП.

Данный поворот событий не дал более поднимать цену взноса в ПФ, но у ИП долги по отчислениям ежегодно растут.

На официальном сайте налоговой следует найти телефонные контакты. Если ИП не выдает, какая именно инспекция ведет его предпринимательство, необходимо набрать в строке поисковика: http://www ….nalog.ru, только вместо обозначения …. нужно вписать цифры своего региона.

На открывшейся страничке необходимо выбрать подраздел «Адрес городской инспекции». Далее необходимо будет написать адрес своей официальной прописки, и в ответ система покажет информацию.

В случае если предприниматель обладает данными о своей инспекции, то необходимо перейти по предоставленной ссылке в раздел под названием «Инспекция», далее найдите ее контакты и позвоните по указанному номеру. Там должны сказать, какая именно инспекция будет следить за закрытием дела, а какая возьмет государственную пошлину.

Эта форма считается гос. бланком, ее можно получить в любой службе города. Также такой бланк можно скачать на официальном сайте налоговой организации, через принтер распечатать и печатными буквами заполнить ну а потом следует отнести этот документ адресату. Там же необходимо взять квитанцию оплаченной пошлины.

Удобнее конечно оплату производить в Сбербанке. Необходимо взять документы подтверждающие личность, а также квитанцию, паспорт и, конечно же, указанную сумму.

Реально закрыть ИП с долгом

Эта проблема интересует многих бизнесменов, поэтому его нужно внимательно изучить. Итак, при получении на руки свидетельства о закрытии деятельности, нужно с ним в течение двух недель прийти в ПФ своего района и представить эту документацию.

То от уплаты денежного взноса избавиться, однозначно не выйдет. В интересах каждого ИП погасить вовремя задолженность, так как штрафные санкции за просрочки у ПФ очень большие.

Существует ли срок давности

Большинство граждане полагают, что срок давности длится три года, а потом можно и не платить по долгам. Но это ошибочное мнение, даже спустя десять лет, страховые платежи и штрафные санкции продолжают поступать на ИП и от оплаты невозможно уйти.

Как правило, недоимка появляется у индивидуального предпринимателя, когда он останавливает деятельность своей компании, но при всем этом по документам организация не является закрытой. Соответственно в налоговую службу в данном случае отправляется так называемая нулевая декларация, но в ПФ предприниматель всё равно обязан перечислять страховые оплаты.

Как можно через интернет оплатить задолженности-смотрите в этом видео:

Следует отметить, что если предприниматель никогда не сдавал отчетности в ПФ, его могут заставить заплатить все издержки, которые составляют порядка 350 тысяч ежегодно.

Конечный размер этих санкций не должен превышать 30 % от общей суммы долга, но конечно многое зависит от вида деятельности бизнесмена. Возможный срок взимания недоимки по денежным взносам абсолютно не ограничен. И даже если ИП ушел на пенсию более поздно, за ним останется долговое обязательство все равно.

Итог таков, срок давности у ИП по денежным взносам является нулевым. Это означает, что долг не будет списан ни при каких условиях. Конечно, частично будет отменен штраф. Для того чтобы не привести к такой ситуации, необходимо сразу после остановки своей предпринимательской деятельности прикрывать ИП и отчитаться по правилам в ПФ и налоговой службе.

Источник: http://dolg.guru/dolgi/fizicheskie-litsa/zadolzhennost-v-pensionnyj-fond-dlya-ip.html

Как узнать задолженность в пенсионном фонде (ПФР) в 2018 году

Обязанность уплачивать взносы на пенсионное страхование (далее ОПС) в настоящий момент затрагивает всех ИП как имеющих, так и не имеющих работников, а также организации, использующие наемный труд. Узнать задолженность в пенсионном фонде не составит труда.

За просрочку уплаты фиксированных страховых взносов для ИП предусмотрено начисление пеней в размере 1/300 ставки рефинансирования за первые 30 дней просрочки и по 1/150 за каждый последующий день начиная с 31 дня.

Просрочка уплаты страховых взносов за сотрудников, неуплата или неполная уплата вследствие занижения базы по взносам, или ошибки в расчетах приведет к начислению штрафа в размере 20% от суммы неперечисленного платежа, а при умышленной неуплате – до 40% от суммы недоимки.

Штрафные санкции предусмотрены также за нарушение срока сдачи отчетности по взносам за сотрудников и ошибки в сданных расчетах.

О наличии задолженности по страховым взносам, как правило, становится известно непосредственно от контролирующих органов, но очень часто данные сведения до предпринимателя или организации не доходят или приходят уже с опозданием.

Рассмотрим вкратце основные способы получения информации о задолженности по страховым взносам.

Как узнать задолженность в пенсионном фонде страхователю

  • При сдаче квартальной отчетности по взносам;
  • Путем направления письменного запроса в ПФР;
  • В Личном кабинете на сайте ПФР, ФНС;
  • Путем личного визита в территориальное отделение ПФР.

Как узнать задолженность перед ПФР застрахованному лицу

Узнать о наличии долга перед государством по фиксированным страховым взносам на ОПС ИП может несколькими способами:

  • Запросив сверку расчетов с бюджетом в ИФНС;
  • Путем личного обращения в территориальное отделение ПФР;
  • Путем направления письменного запроса в ПФР;
  • Обратившись к информационному порталу «Госуслуги»;
  • В Личном кабинете на сайте ПФР;
  • В Личном кабинете на сайте ФНС;
  • На сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП).

Рассмотрим подробнее каждый из вариантов.

Сверка расчетов с налоговой инспекцией

Так как в настоящий момент администрированием страховых взносов непосредственно занимается ФНС, уточнить сумму долга по страховым взносам можно запросив сверку расчетов с бюджетом в налоговом органе по месту учета.

Для этого необходимо сдать в ИФНС заявление о проведении совместной сверки расчетов, дождаться акта сверки и сравнить его со своими данными. При наличии расхождений в данных ИП и налоговой необходимо составить акт разногласий и передать его в ИФНС вместе с документами, подтверждающими правомерность расчета взносов ИП.

Личное посещение ПФР

Получить сведения о наличии задолженности по взносам на ОПС можно путем личного посещения территориального отделения ПФР. Плюсом данного способа является возможность получить ответы на интересующие вопросы на месте, что невозможно при получении данных о задолженности через Интернет.

При наличии долга перед Пенсионным фондом можно сразу получить квитанцию на оплату задолженности у сотрудника ПФР.

Направление письменного запроса в ПФР

Получить сведения о долге по страховым взносам можно направив в ПФР письменный запрос, составленный в произвольной форме.

Сайт ПФР

Сведения об имеющейся недоимки по страховым взносам, штрафам и пеням можно также получить в режиме онлайн на официальном сайте Пенсионного фонда.

Для входа в Личный кабинет на сайте ПФР необходимо вначале зарегистрироваться в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА). Процесс этот довольно долгий, занимающий несколько дней.

В начале необходимо внести в регистрационную форму все необходимые сведения, затем подтвердить их одним из следующих способов:

  • Получив код подтверждения письмом по почте;
  • Обратившись в один из центров обслуживания;
  • С помощью электронно-цифровой подписи.

После того как учетная запись будет подтверждена, вы сможете воспользоваться услугам Личного кабинета плательщика страховых взносов, в котором будет отражена вся необходимая информация.

Сайт ФНС

Узнать задолженность по страховым взносам можно также на сайте Федеральной налоговой службы в Личном кабинете налогоплательщика.

Обратите внимание, что данный способ также потребует времени. В начале необходимо зарегистрировать ЛКН обратившись лично в любой налоговый орган с паспортом и ИНН. Более подробно с порядком регистрации ЛКН можно ознакомиться в статье Личный кабинет налогоплательщика.

Портал Госуслуги

Перед тем как посмотреть задолженность с помощью портала государственных услуг, необходимо будет создать и подтвердить учетную запись.

Для этого необходимо внести сведения в регистрационную форму подтвердить их одним из следующих способов:

  • Получив код подтверждения письмом по почте;
  • Обратившись в один из центров обслуживания;
  • С помощью электронно-цифровой подписи.

После активации личного кабинета можно будет уточнить задолженность как по страховым взносам, так и по иным платежам. Для получения информации о наличии задолженности по взносам необходимо воспользоваться услугой «Извещение о состоянии индивидуального лицевого счета», доступной в разделе «Пенсионный фонд Российской Федерации».

Сайт ФССП

Еще одним способом уточнения факта наличия задолженности по страховым взносам является сайт службы судебных приставов.

Обратите внимание, что получить информацию по задолженности на данном сайте будет возможно только, если в отношении должника открыто исполнительное производство. Если задолженность не направлена на взыскание – данные в указанном ресурсе будут отсутствовать.

Для получения информации на сайте ФССП необходимо указать лишь ФИО должника и территориальный орган ПФР.

Источник: http://bizneszakon.ru/nalogooblozhenie/kak-uznat-zadolzhennost-v-pfr

Как узнать задолженность в Пенсионный фонд для ИП

Задолженность по страховым взносам предпринимателей становится следствием формирования долговых обязательств перед Пенсионным фондом. Узнать факт наличия/отсутствия долга можно разными способами.

Когда возникает

По причине неуплаты обязательных взносов на наемных рабочих индивидуального предпринимателя, формируются долговые обязательства, которые в дальнейшем могут стать большой проблемой при желании закрыть ИП.

Основной причиной формирования задолженности все-таки остается нарушение установленных законодательством сроков уплаты страховых взносов либо же составление отчетности с какими-либо ошибками по осуществленным ранее начислениям заработной платы сотрудников и других денежных премий.

Необходимо помнить, что расчетным периодом для индивидуальных предпринимателей считается календарный год, причем отчетным считается квартал.

По этой причине индивидуальный предприниматель должен производить все необходимые взносы до 15 числа каждого месяца.

Если говорить о возможном закрытии ИП, то, как показывает практика, ликвидация при наличии долговых обязательств производится стандартным способом для тех категорий предпринимателей, у которых отсутствуют долги.

После того как ИП принял решение о закрытии своего ИП, Пенсионный фонд по требованию налоговой инспекции в обязательном порядке должен предъявить справку о погашении задолженности.

Способы проверки

Узнать задолженность в ПФР необходимо для скорейшей оплаты и, как следствие, избежания штрафных санкций, предусмотренных за неуплаты пенсионных отчислений.

Личный кабинет на сайте ПФР

Для возможности использовать данный способ проверки задолженности, следует осуществить процедуру регистрации в персональном кабинете индивидуального предпринимателя на официальном портале Пенсионного фонда.

  1. Нужно перейти на официальный портал ПФ www.pfrf.ru.
  2. В правой части страницы нажать на клавишу «Регистрация».
  3. После этого будет открыта специальная регистрационная форма для обязательного заполнения.
  4. Нужно указать персональные сведения.

На завершающем этапе в обязательном порядке выбирается наиболее удобный способ получения уникального кода для активации личного кабинета. При варианте пересылки кода через почту России, средний период ожидания составляет 10 календарных дней.

После получения персонального кода его предстоит указать в специальном поле регистрации личного кабинета, затем указывается логин и пароль и нажимается «Зарегистрироваться».

После получения доступа в персональный кабинет, можно без особого труда узнать все необходимые сведения о наличии либо отсутствии задолженности индивидуального предпринимателя в ПФ.

ФССП РФ

Еще одним вариантом получения сведений о возможных долгах в ПФ является онлайн-сервис «База данных исполнительных производств» Федеральной службы судебных приставов.

Алгоритм проверки следующий:

  1. Нужно перейти на официальный портал ФССП РФ fssprus.ru/iss/ip.
  2. Выбрать из предложенного списка подходящий регион.
  3. Затем указываются такие сведения: полные инициалы ИП и дата рожденья. К сведению: дату рождения можно не указывать, однако это нужно для скорейшего поиска необходимых сведений.
  4. Указав необходимые сведения, нажимаем «поиск».
  5. После этого на экране монитора появятся все необходимые сведения с перечнем исполнительных производств по отношению индивидуального предпринимателя.

Госуслуги

С недавнего времени узнать задолженность в ПФР индивидуальные предприниматели могут через сервис в интернете «Госуслуги».

Алгоритм проверки заключается в следующем:

  1. Необходимо зайти на официальный портал Госуслуг www.gosuslugi.ru.
  2. Зайти в личный кабинет.
  3. Выбрать подраздел «Извещение о состоянии персонального лицевого счета».

Сведения предоставляются по указанному заявителем СНИЛС.

При необходимости в процедуре регистрации нужно будет указать:

  • инициалы;
  • паспортные данные (кем выдан паспорт, когда, серию и номер);
  • сведения регистрации ИП;
  • контактный номер телефона;
  • действующий адрес электронной почты.

После указания необходимой информации проверка может занять до 10 календарных дней. После этого, с помощью почтовой пересылки придет уникальный код, который нужно будет указать в личном кабинете для использования всего функционала системы.

Офлайн-проверка

Не у каждого есть возможность узнать наличие задолженности через интернет. В этом случае можно воспользоваться другими способами:

  • путем личного обращения в Пенсионный фонд;
  • направить составленное заявление в ПФР;
  • узнать долг в телефонном режиме.

Для личного обращения необходимо подготовить небольшой пакет документов:

  • СНИЛС;
  • оригинал и копия паспорта.

При необходимости сотрудники ПФР могут потребовать дополнительные документы.

Если документы будет подавать доверенное лицо, в обязательном порядке необходимо наличие нотариально заверенной доверенности.

Также можно узнать задолженность путем составления соответствующего заявления. Его предстоит подавать лично. При обращении нужно предоставить:

  • оригинал и копию всех заполненных станиц паспорта;
  • номер соглашения по страховым выплатам.

На поданное заявление сотрудники Пенсионного фонда предоставят необходимую информацию в течение первых 30 календарных дней. Заявление составляется по установленному образцу совместно с сотрудниками ПФР.

Узнать наличие/отсутствие задолженности индивидуального предпринимателя по телефону считается наиболее простым способом. Для получения всей информации подобным вариантом нужно будет сказать консультанту сведения о постановке на учет.

Стоит отметить, что индивидуальные предприниматели имеют полное право самостоятельно выбирать наиболее удобный способ узнать наличие задолженности в Пенсионном фонде.

Штрафы

Отсутствие факта погашения задолженности в ПФР приравнивается к аналогичной неуплате по аренде недвижимости, займу и даже по коммунальным услугам.

В ситуации, когда долговые обязательства не прекращаются продолжительный период, сотрудники Пенсионного фонда имеют все законные основания отправить сведения об этом в службу судебных приставов, которые впоследствии открывают делопроизводство.

В свою очередь, служебные приставы информируют индивидуального предпринимателя о начале процедуры по взысканию задолженности.

Наилучшим вариантом в таком случае станет скорейшее погашение долгов и предоставление подтверждающей справки приставам.

Судебные приставы при расчете размере неустойки применяют 1/300 ставки рефинансирования РФ за каждые сутки просрочки по оплате задолженности. При начислении неустойки нужно будет ее погашать для закрытия долговых обязательств.

Если же взаимодействие между служебными приставами и индивидуальным предпринимателем не принесли результатов, сотрудники ПФР имеют полное право обратиться в судебную инстанцию для принудительного взыскания долга.

Суд имеет право:

  • принять решение о взыскании движимого или недвижимого имущества в счет долга;
  • заблокировать банковские счета.

В ситуации, когда взносы в Пенсионный фонд не осуществлялись по вине юридических лиц, индивидуальные предприниматели имеют полное право подать встречное исковое заявление о взыскании моральной компенсации и прочих издержек с виновных.

Исходя из всего вышесказанного, можно с уверенностью говорить о том, что лучшим вариантом станет своевременное обнаружение задолженности и скорейшее их погашение во избежание неприятных моментов.

Процедура оплаты взносов в ПФР через Сбербанк-Онлайн представлена ниже.

Источник: http://znaybiz.ru/fondy/pfr/otchisleniya/kak-uznat-zadolzhennost-dlya-ip.html


© Copyright 2019, mehovaja-fabrika.ru. Все права защищены.
×